Strategii
Fiecare plan pe care îl concepem pornește de la situația reală a clientului, nu de la un produs pe care vrem să îl plasăm.
O strategie de protecție a capitalului nu este un portofoliu de investiții și nu este o poliță de asigurare izolată. Este un sistem coerent care leagă structura juridică a activelor, acoperirea față de riscuri specifice, planificarea fiscală și transmiterea patrimoniului. La StrategyCircle, procesul începe cu un audit detaliat al situației actuale: ce ai, cum este structurat, față de ce riscuri ești expus și ce se întâmplă cu activele în scenariile adverse. Abia după acest audit concepem o arhitectură personalizată, cu termene clare și mecanisme de revizuire periodică.
Lucrăm cu un set focusat de instrumente, stăpânite în profunzime, nu cu un catalog larg de produse.
Cartografiem fiecare sursă de risc: concentrare excesivă a activelor, expunere valutară, dependență de un singur flux de venituri, pasive contingente sau garanții date terților. Construim un tablou complet și stabilim ordinea de prioritate a intervențiilor.
Colaborăm cu avocați și notari specializați pentru a implementa vehicule de separare a activelor: structuri de holding, fonduri patrimoniale, trust-uri sau mecanisme contractuale de protecție. Alegem întotdeauna cea mai simplă soluție care îndeplinește obiectivul.
Selectăm și structurăm instrumente de tip unit-linked sau whole-life care se integrează coerent în strategia globală, oferind atât acumulare pe termen lung cât și protecție pentru familia ta în cazul unor evenimente neprevăzute.
Transmiterea activelor fără conflict și fără pierderi fiscale inutile necesită planificare anticipată. Lucrăm cu tine pentru a defini intenția, a alege instrumentele potrivite și a documenta tot ceea ce familia ta va trebui să știe la momentul respectiv.
Nu gestionăm portofolii discreționare de investiții și nu promitem randamente. Nu plasăm produse de la furnizori cu care avem acorduri comerciale. Nu oferim consultanță fiscală sau juridică directă — ci coordonăm echipa de specialiști potrivită pentru situația ta. Această delimitare clară nu este o limitare; este garanția că fiecare recomandare pe care o primești servește exclusiv interesele tale pe termen lung.
Nu există un prag minim impus, dar serviciile noastre sunt dimensionate pentru persoane cu active totale de minimum 150.000 EUR sau cu o afacere activă. Sub acest nivel, costul unui audit complet ar depăși beneficiile imediate — și preferăm să îți spunem asta de la început.
Un audit inițial durează de obicei două până la trei săptămâni, în funcție de complexitatea situației. Proiectarea și validarea strategiei necesită încă patru până la opt săptămâni. Implementarea efectivă variază: unele structuri pot fi activate în câteva zile, altele — mai ales cele juridice — necesită câteva luni.
Da. Aproximativ jumătate dintre clienții noștri sunt din București, Cluj-Napoca, Timișoara sau din diaspora românească. Sesiunile de lucru se desfășoară online sau față în față la biroul nostru din Iași, în funcție de preferința ta.
Onorariul este fix pe proiect, stabilit înainte de angajament și fără componente variabile legate de produsele recomandate. Primești un deviz detaliat după prima discuție gratuită, astfel încât să poți lua o decizie informată fără presiune.
Descrie-ne situația ta și stabilim împreună dacă și cum te putem ajuta.